大海

　　方式：冒充银行客户经理，以高息为钓饵骗来存款，勾搭银行人员转走资金

　　存入银行的4000万元定期存款，却在眼帘底下被转走3471万元。警方参与，发现受害单位有两个。制作这起诈骗案的，竟是一个简直大字不识的农民泥水匠。

　　在警方尽力下，首批2600万余元被骗款项被追回。昨日gucci官方網，警方将刚追回的又一笔85万元涉案款，交还给了当事公司代表。

　　企业千万存款 半年云消雾散

　　被骗的两家公司是重庆月升实业(团体)公司(下称月升公司)、民合实业有限公司(下称民合公司)。此前，两家公司在我市某银行分辨存入2500万元和1500万元，存款期限分离是半年和一年。

　　月升公司办理存款的时间是去年2月24日。去年6月底，公司需要资金周转，工作人员到银行查账，意外发现巨款“缩水”了―――账目上，只有不到250万元。

　　这些钱存入银行后，被分批转走了。月升公司即时自查，就在自查还没有得出最终论断时，该公司财物经理自动向警方投案自首，称他收受了30万元利益，可能与此案有关。

　　市公安局经侦总队迅速破案。经过周到调查，民警断定：这是一起票据诈骗案！

　　调查中，民警发现，此案中受害的并非月升公司一家，还有民合公司。然而，直到去年12月上旬，民警找到民合公司时，公司高层都还没有发现被卷入了圈套。当时，他们还在安心等候着是年12月24日的存款到期日。

　　经查，这起票据诈骗案，涉案金额高达4000万元。

　　假冒银行经理 文盲骗3471万

　　调查中，民警发现一个主要独特点：两家公司存入该银行的千万巨款，均由该银行的客户经理王经理一手操办。

　　王经理很热忱：通过熟人引荐，找到两家公司有关负责人后，他许诺：通过他到银行存按期，可享受高于畸形存款的利息。王经理还亲力亲为地分别为两家公司办理了相关手续。现在出了事，王经理却不见了踪迹，民警在银行也没能找到他。

　　跟着考察深刻，涉案嫌疑人曾某某逐步浮出水面。经由受害方确认：他就是“王经理”！

　　今年45岁的曾某某不是什么“银行客户经理”，他的实在身份是璧山县的一个农夫。

　　曾某某基础上没有什么文化，在接收警方询问时，就连“以上笔录我看过，属实”多少个字都不会写。然而，他却在2008年12月至2009年2月不到3个月时间中，通过勾兑银行行长以及月升公司财务经理等人，套来两公司4000万元资金。

　　案发时，两公司账上一个只剩244万元，一个只剩285万元，其余的都被曾某某通过银行转账方式，分批次取走了。大多数时候是一次一两百万元，最多的一次lv2012官方grazes新款目錄，他转了1400万元。

　　骗来千万资金 买了三个公司

　　“看到我账上真有这么多钱，我都吓呆了！”曾某某交代，他曾是一个泥水匠，每月工资不足2000元。

　　变“阔”了的曾某某很有“幻想”―――他并没有像暴发户个别大肆浪费，除买了两辆东风奇骏轿车，他并未购置什么奢靡品，就连屋子也没有买一套。

　　骗来的大多数钱，被他用来收购了3家公司。其中，仅綦江县一家饮食服务公司跟一家名为“元驰林业”的林业公司，他付给旁边人的中介费就达750万元。

　　曾某某买公司并非用于经营。按照他的打算，收购公司只有一个目标―――通过典质等方式运作，将公司资产变大，然后从中吃差价，再还银行的钱，利用“借鸡下蛋”的方式，空手套白狼，让本人真正变富。

　　昨日，记者从市经侦总队获悉：这起票据欺骗案的相干犯法嫌疑人曾某某等人，均被警方依法刑拘。

　　□骗局揭秘

　　这场骗局其实不高超

　　拿钱勾兑加上偷鸡摸狗

　　骗取千万巨款，并非曾某某凭一人之力可为。警方调查发明，此案中，还有另一个重点人物：赵四(外号)，一个年逾五旬的社会闲散人员。赵四不详细工作，他的另一个身份，是“资深资金串串”。

　　在赵四辅助下，曾某某为这起诈骗案编织起一个环环相扣的骗局。

　　步骤  忽悠存款

　　方式：通关找引导打召唤

　　在这一阶段，曾某某的对外身份，是某银行客户经理王经理。号称“赵哥”的赵四，充任中间人。

　　通过“资金串串”圈子，二人先是摸清各公司的财务状态，选定目的后，找到多名熟人，到处攀关系、请饭局，和两个上当公司有关负责人搭上关联。

　　他们的借口是争取存款。曾某某承诺了高额利息，山盟海誓地告知受害方，他们可以通过银行“体外轮回”的方式，为客户争夺到高额利息。

　　除了好处牌，他还打起人情牌―――请领导为其谈话：“存哪个银行也是存，存在这里既可得高额本钱，又卖了领导体面。”抱着这样的主意，受害方入瓮。双方还签了合同，商定必定要存满指定时光，不会提前动用。

　　起初，月升公司确实得到过一笔高额利息―――120万元。这笔钱是曾某某们用“拆东墙，补西墙”方式，通过银即将钱转出来的。受骗企业看到果然有高额利息，对他们增添了信任感。

　　步骤  移花接木

　　方式：调换印章瞒天过海

　　博取受害方信赖后，骗局进入下一步：办理手续。

　　到银行开户、办理大额存款需要相关证件、材料。在这一步骤，曾某某仍冒充“王经理”，全程为受害方服务。

　　“招数”在受害方出示完相关材料时使出。通看了企业方供给的相关材料后，曾某某以“企业组织代码不齐”、“某张文书需要备份”或是“某种材料需要补充”等借口，要求企业方弥补材料。

　　这时，他只拿出有“问题”的材料给对方，“周密”地表现：为防止麻烦，其余材料留在他这里。两个受骗企业，在这一环节都未觉察出异样。

　　支走企业职员后，曾某某敏捷将材料中印有企业法人专用章、财务专用章和公章的资料掏出，到街头违法摊点偷刻公章。而后，依照银行需要，利用假印章制成申请表，开账号。

　　此时ck 中文官方網站，开户人名字固然是受害公司，账号及密码却由曾某某控制。办理完储蓄业务的企业工作人员，看到拿到的存单是企业的名头，天然不会起疑。

　　所有停当，曾某某便开端最后一步：将钱转入自己账户。

　　面对银行柜台人员，他的身份由银行客户经理变成了受害企业的工作人员。只管企业开户时所指定的存取款人(普通企业的大额存款都有指定的经办人，通常是企业财务主管，以避免资金外流)不是他，曾某某却凭借着行长签字的法人委托工作人员的《授权委托书》，顺利将别人账户上的钱，变到了自己账户。

　　步骤  行贿行长

　　方法：取得受权转走存款

　　涉案银行的安行长，是曾某某成功的要害人物。为了获得成功，曾某某在勾兑安行长上，堪称殚精竭虑。

　　去年1月，在和安行长的一次暗里会晤中，曾某某十分“随便”地将新买的一辆价值27.5万元的春风奇骏轿车，和安行长的坐骑、一辆价值7万余元的东风凯越车进行了交流。当时，他并未提出任何请求。

　　安行长心知肚明，却也相称警惕。当日，安行长从自己账户取走18万元现金，留下取款痕迹。这笔钱却没有交给曾某某作为支付新旧车的差价，而是又补了两万元钱，作为大额存款存到了另一家账上。

　　对此，曾某某也表示认可。于是，安行长给了曾某某足够的特权：不仅越权在他的《授权委托书》上签了字，还对他的事睁一只眼闭一只眼。

　　事发后，见银行和警方都在调查gucci官方網，安行长将车还给了曾某某。不过，这张《授权委托书》，仍让他露出破绽：按正规程序，《授权委托书》的审核签字，应是银行柜台工作人员，而非行长自己。民警据此深挖细查，终极锁定了安行长的犯罪信息。

　　目前，安行长因非国度机关工作人员行贿罪，被警方刑拘。

　　利用相似行贿财物的方式，曾某某勾兑了多名相关人员。如今，闹剧结束。昨日，市公安局经侦总队证明：目前，涉案的7名犯罪嫌疑人全体归案。

　　□人物分析

　　这个骗子实在不聪慧

　　每次违法举动都当先锋

　　从表面上看，曾某某并不像一般人印象中的农夫工形象：身高约1.7米的他生得白皙，不像膂力劳动者那样结实，甚至能够说有些彬彬有礼。

　　1965年诞生以来，曾某某始终生涯在乡村，由于家景清贫，也没念过几年书。成人后，他学习了泥水匠的手艺gucci 2012奢華名品 新款目錄。泥水匠终日吸灰吃尘的日子，曾某某一点也不习惯，更让他不习惯的是泥水匠每月只有一两千元的收入。

　　“他太想发财了！”侦办此案的民警说，这是造成曾某某犯下大案的原能源。

　　2005年前后，曾某某经人先容，入行当上“资金串串”，混入“金融圈”：给须要借钱、放贷的人牵线搭桥，收取中介用度。

　　不外，没有相关专业常识背景的曾某某干得很不顺―――截至本案前，他没有“串”胜利一次。不过，在数年“串串”生活中，曾某某也看清楚了不少门道。

　　2008年，在一个“资金串串”彭三哥(外号)引荐下，他意识了赵四等“资深串串”。再后来，就有了他“串串”生涯中独一一次“成功”阅历。

　　“我被应用了。”被警方把持后，曾某某向警方交代，此案中，良多个中关键都是赵四“指导”的迷津，而波及忽悠存款、捏造公章、冒领转账的守法行动，文明水平较低的他每每都被推到阵前。

　　■记者 涂静 实习生 杜陈佳